14 Мая 2019

Напомним, согласно указанным правилам, заёмщики, желающие получить незастрахованный мортгидж, должны квалифицироваться под ставку, на 2% выше их контрактной.

По словам Шира, крайне важно обезопасить кредитные рынки от риска крупных проблем. Однако он также подчеркнул, что покупатели первой недвижимости, которые могут вносить необходимые мортгидж платежи, не должны быть вытеснены с рынка.

Новые правила требуют повторного стресс теста для существующих заёмщиков, которые хотят сменить банк, даже если они уже проходили данный тест со своим текущим финансовым институтом.

«Я не вижу в этом никакой общественной цели, поэтому мы должны это изменить», — говорит он.

«В результате, ваш банк может удерживать вас в заложниках», — добавил он.

Ранее в этом году Фил Мур, президент Совета Недвижимости Британской Колумбии, посоветовал аналогичное изменение. «Заёмщики находятся в полной зависимости от банка с которым у них имеется существующий мортгидж», — указал Мур, говоря о том, как необходимость повторного стресс теста сокращает для заёмщиков возможность рассмотреть другие предложения на рынке. «Это несправедливо по отношению к канадцам».