31 Марта 2014

В то же время, господин Рабидо считает, что недавнее снижение ставок не имеет много общего с доходностью облигаций, а, скорее, является результатом подготовки к предстоящему весеннему сезону и увеличению продаж в апреле и мае. Традиционно, эти месяцы характеризуются высоким уровнем рыночной активности.

По мнению Бенджамина Тала, главного экономиста CIBC World Markets, за последние несколько лет канадцы привыкли к низким ипотечным ставкам, поэтому снижение фиксированных ставок ниже 3-х процентов уже не оказывает такого эффекта, как раньше.

«Мы видим поколение канадцев, которые никогда не сталкивались с высокими или даже растущими мортгидж ставками. Для них такие низкие ставки являются нормой, а не чем-то необычным», — пояснил он. «Эффект, конечно же, есть, но он не столь значителен, как раньше».

И если снижение ставки до 2.99%, может быть, сделает покупку дома чуть более доступной, в таких дорогих районах с повышенной конкуренцией, как Торонто, от этого вряд ли что-то серьёзно изменится.

«В данный момент на каждый хороший дом в центре Торонто существует от 10-ти до 20-ти предложений, что довольно проблематично для покупателей», — говорит Элис Кент, агент по недвижимости из Bosley Real Estate.

По её словам, небольшое сокращение ставок обычно не приводит к резкому наплыву новых покупателей. Как правило, за изменениями тщательно следят те, кто уже и так готов приобрести недвижимость, либо домовладельцы, у которых подходит к концу срок их мортгидж контракта и кому вскоре понадобится рефинансирование. «Это как наблюдать за ценами на бензин: тебя начинает это волновать, лишь когда ты подъезжаешь к заправке» — добавляет госпожа Кент.

«Похоже, у канадского рынка недвижимости девять жизней. Каждый раз, когда ожидается рыночный спад из-за высоких процентных ставок, в другой сфере происходит что-то плохое и удерживает мортгидж ставки на низком уровне», — заявил Бенджамин Тал.