1 Апреля 2013

Так как же обычному домовладельцу использовать данную информацию, чтобы выбрать лучший ипотечный кредит? Как и многие другие, вы можете разрываться между пятилетним фиксированным мортгиджем, кредитом с более коротким сроком (3 года к примеру) или мортгиджем с плавающей процентной ставкой. Ваш мортгидж брокер может верно утверждать, что, в отличие от краткосрочного или плавающего кредита, на пятилетнем фиксированном мортгидже вы сможете сэкономить, если в середине 2014г. ставки повысятся на 0,50-0.75%.

Но что, если ставки останутся без изменений или даже упадут? В таком случае, по сравнению с пятилетним, сегодняшний годовой фиксированный мортгидж позволит вам сэкономить по $500 на каждые $100,000 кредита уже в первые 12 месяцев.

Вопрос лишь в том, стоят ли эти деньги риска? Для тех, у кого скромный доход, ограниченные сбережения, высокий уровень задолженности, нестабильная работа, проблемы с кредитными данными, минимальный капитал в доме и/или долгий срок амортизации, ответ обычно отрицателен.

Другим же стоит серьёзно задуматься над тем, смогут ли они себе позволить рисковать ради возможных сбережений.

Если вы впервые покупаете недвижимость, и не знаете, какой вид или срок ипотечного кредита выбрать, если вам необходимо обновить свой мортгидж в этом году — включайте завтра утром Radio+ и слушайте наше интервью. В прямом эфире мы будем обсуждать лучшие варианты ипотечных кредитов в сегодняшней экономической ситуации!