18 Октября 2010

Даже если у Вас достаточно средств для первого взноса в любой другой форме (сберегательный счет, наличные и т.п.), вариант RRSP может быть очень выгодным.
Например, если Вы уже накопили $25,000 для первого взноса, и, предположим, у Вас ещё есть возможность внести эту сумму в RRSP, то можно именно так и поступить – перенести данные деньги в зарегистрированную инвестицию, как минимум, за 90 дней до завершения сделки.
Далее при внесении первоначального платежа Вы просто пользуетесь RRSP средствами.
В чём преимущество? В том, что в этом году Ваши $25,000 из RRSP попадут под значительные налоговые скидки и Вы получите возврат от налоговой службы, который сможете использовать для обустройства нового жилища и внесения части средств обратно в RRSP (помните – Вам необходимо постепенно вернуть средства в RRSP в течение 15 лет).
В то время, как RRSP может помочь Вам приобрести дом быстрее, Вы всё же рискуете потерять безналоговый прирост Ваших средств уже находящихся в пенсионной программе и используемых для первоначального взноса.
Именно поэтому стоит обратиться к Вашему финансовому консультанту, чтобы узнать, насколько данная стратегия выгодна именно для Вас.